Письмо Московское ГТУ ЦБ РФ от 19.01.2012 г № 51-14-13/1534
О представлении актуальной информации об оценке рисков на бизнес собственников
В рамках проводимой работы по оценке рисков на бизнес собственников Отделение N 1 Московского ГТУ Банка России просит в срок до 26.01.2012 представить информацию по форме приложения к данному письму по состоянию на 01.01.2012.
Отделение N 1 обращает внимание, что оценка указанных рисков должна производиться на конечных собственников Банка и аффилированных с ним лиц (далее по тексту - риски на бизнес собственников). При этом в данном случае понятие "аффилированности" имеет более широкий смысл, чем это предусмотрено определением, предусмотренным ст. 4 Федерального закона от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках". При определении связанности Отделение N 1 рекомендует руководствоваться подходами, аналогичными используемым при составлении финансовой отчетности в соответствии с МСФО. Оценка уровня рисков должна осуществляться исходя из содержательного смысла, т.е. не только по критерию правовых связей или связей по капиталу, но и на основании фактического владения физическими лицами Банком и соответствующим бизнесом.
Если риски на бизнес собственников Банка превышают пороговый уровень <1>, в вышеуказанный срок также надлежит представить план мероприятий по снижению концентрации указанных рисков. Данный план должен быть ориентирован на завершение работы в разумное время и содержать четкие сведения о планируемых сроках снижения концентрации риска (графики). В целях деконцентрации риска в том числе может быть предусмотрен поиск альтернативных источников финансирования бизнеса собственников и/или поиск возможностей по реализации проектов (их части).
--------------------------------
<1> В соответствии с позицией Банка России пороговый уровень риска составляет: на бизнес каждого отдельного собственника (группу связанных собственников) - 20% и более от капитала банка, на бизнес различных собственников (или групп связанных собственников) - 50% и более от капитала банка.
По всем вопросам обращаться к кураторам кредитных организаций.
Управляющий
И.Я. Хасбулатов