Письмо Московское ГТУ ЦБ РФ от 30.03.2011 г № 51-16-13/8351
О правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Отделение N 1 Московского ГТУ Банка России в связи с проводимой работой по согласованию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - правила внутреннего контроля) доводит до сведения кредитных организаций следующее.
Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации.
Согласно пункту 1 постановления Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом", правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утверждаются руководителями организаций.
При этом статья 11.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" рассматривает в качестве руководителей кредитной организации единоличный исполнительный орган, его заместителей и членов коллегиального исполнительного органа.
Таким образом, действующее законодательство не предусматривает возможность наделения полномочиями по утверждению правил внутреннего контроля иных органов управления кредитной организации (в частности - путем внесения соответствующих положений в устав организации).
Управляющий
А.А. Войлуков