Закон Московской области от 13.02.1998 № 7/98-ОЗ
Об участии кредитных организаций в обслуживании областных финансовых ресурсов
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ ЗАКОН от 13 февраля 1998 г. N 7/98-ОЗ Об участии кредитных организаций в обслуживании областных финансовых ресурсов Действие в 2002-2005 годах приостановлено - Закон Московской области от 08.12.2004 г. N 166/2004-ОЗ Принят решением Московской областной Думы от 04.02.98 N 5/5 Глава 1. Общие положения (ст.ст. 1 - 2) Глава 2. Уполномоченный Банк Московской области (ст.ст. 3 - 4) Глава 3. Компетенция органов государственной власти Московской области (ст.ст. 5 - 7) Глава 4. О выборе Уполномоченного Банка Московской области (ст.ст. 8 - 10) Глава 5. О статусе Уполномоченного Банка Московской области (ст.ст. 11 - 13) Глава 6. Взаимные отношения органов государственной власти Московской области и Уполномоченных Банков Московской области (ст.ст. 14 - 16) Глава 7. Размещение областных финансовых ресурсов (ст.ст. 17 - 18) Глава 8. Отчетность и контроль за деятельностью Уполномоченных Банков Московской области (ст.ст. 19 - 21) Глава 9. Об информационных ресурсах Уполномоченных Банков Московской области (ст.ст. 22 - 23) Глава 1. Общие положения Статья 1. Предмет регулирования настоящего Закона Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие в процессевзаимодействия органов государственной власти Московской области икредитных организаций, претендующих на участие или участвующих вобслуживании областных финансовых ресурсов. Областными финансовыми ресурсами в целях настоящего Законапризнаются средства областного бюджета, областных внебюджетных ивалютных фондов, иные финансовые ресурсы, поступающие враспоряжение органов государственной власти Московской области всоответствии с действующим законодательством, а также финансовыересурсы организаций, находящихся в собственности Московскойобласти. Статья 2. Цели настоящего Закона Настоящий Закон принимается в целях решения следующих задач: а) совершенствования системы обращения областных финансовыхресурсов; б) обеспечения целевого использования областных финансовыхресурсов, в том числе выделяемых для выполнения государственныхпрограмм социально-экономического развития Московской области; в) повышения эффективности осуществления контроля за целевымиспользованием областных финансовых ресурсов; г) совершенствования расчетно-кассового обслуживанияобластных финансовых ресурсов; д) решения проблемы взаиморасчетов и задолженности субъектов,осуществляющих хозяйственную деятельность на территории Московскойобласти; е) обеспечения гарантийной сохранности областных финансовыхресурсов, обращаемых в банковской системе. Глава 2. Уполномоченный Банк Московской области Статья 3. Понятие Уполномоченного Банка Московской области Уполномоченным Банком Московской области признается кредитнаяорганизация, зарегистрированная как банк, которая надолговременной договорной основе имеет право и обязанностьосуществлять в совокупности следующие функции: а) расчетно-кассовое обслуживание областных финансовыхресурсов на основании соответствующего договора; б) банковский контроль за целевым использованием областныхфинансовых ресурсов; в) иные функции, предусмотренные соответствующим договором. Статья 4. Участие Уполномоченных Банков Московской области вправотворческой деятельности Московской области Уполномоченные Банки Московской области могут приниматьучастие в разработке приоритетных направлений кредитной иинвестиционной деятельности, проводимой органами государственнойвласти Московской области, а также в работе над нормативнымиправовыми актами Московской области, регулирующими вопросыобслуживания областных финансовых ресурсов. Глава 3. Компетенция органов государственной власти Московской области Статья 5. Компетенция законодательного (представительного)органа государственной власти Московской области Московская областная Дума: а) участвует в разработке и утверждает в рамках комплекснойпрограммы социально-экономического развития Московской области насоответствующий год приоритетные направления кредитной иинвестиционной деятельности, проводимой органами государственнойвласти Московской области; б) принимает законы Московской области о присвоении и лишениикредитной организации статуса Уполномоченного Банка Московскойобласти; в) рассматривает и утверждает годовые сводные отчеты обобслуживании областных финансовых ресурсов в соответствии сдействующим законодательством; г) направляет представителей для участия в работенаблюдательных комитетов, создаваемых при Уполномоченных БанкахМосковской области; д) согласовывает Положение о наблюдательных комитетах,создаваемых при Уполномоченных Банках Московской области, ихфилиалах. Статья 6. Компетенция губернатора Московской области Губернатор Московской области: а) вносит на рассмотрение в Московскую областную Думу проектызаконов Московской области о присвоении кредитной организациистатуса Уполномоченного Банка Московской области и о лишениикредитной организации статуса Уполномоченного Банка Московскойобласти; б) заключает и расторгает договоры с кредитнымиорганизациями, имеющими статус Уполномоченного Банка Московскойобласти; в) представляет на утверждение Московской областной Думесводные отчеты об обслуживании областных финансовых ресурсов всоответствии с действующим законодательством; г) определяет кредитные организации из числа УполномоченныхБанков Московской области, в которых открываются счета в частисобственных финансовых средств органов исполнительнойгосударственной власти Московской области, государственныхучреждений, создаваемых для осуществления отдельных функцийгосударственного управления или обеспечения полномочий губернатораМосковской области, средств иных организаций, находящихся всобственности Московской области, средств, поступающих в местныебюджеты в качестве финансовой помощи из областного бюджета; д) направляет представителей для участия в работенаблюдательных комитетов, создаваемых при Уполномоченных БанкахМосковской области, их филиалах. Статья 7. Компетенция администрации Московской области 1. Правительство Московской области: а) разрабатывает и реализует финансовую, инвестиционнуюполитику в Московской области; б) утверждает Положение о порядке выбора УполномоченногоБанка Московской области на основании настоящего Закона. 2. Органы исполнительной государственной власти Московскойобласти: а) участвуют в разработке приоритетных направлений кредитнойи инвестиционной деятельности, проводимой органами государственнойвласти Московской области, в рамках комплексной программысоциально-экономического развития Московской области насоответствующий год; б) разрабатывают Положение о порядке выбора УполномоченногоБанка Московской области на основании действующегозаконодательства; в) организуют проведение открытого конкурса среди кредитныхорганизаций, претендующих на присвоение статуса УполномоченногоБанка Московской области; г) организуют анализ информации (материалов), представляемойкредитными организациями, претендующими на присвоение статусаУполномоченного Банка Московской области; д) организуют проведение независимой экспертизы (аудиторскойпроверки) деятельности кредитных организаций, претендующих наприсвоение статуса Уполномоченного Банка Московской области, атакже в иных случаях; е) разрабатывают проекты законов Московской области оприсвоении кредитной организации, выигравшей открытый конкурс,статуса Уполномоченного Банка Московской области и о лишениикредитной организации статуса Уполномоченного Банка Московскойобласти; ж) разрабатывают проекты договоров с кредитнымиорганизациями, выигравшими открытый конкурс на присвоение статусаУполномоченного Банка Московской области; з) готовят предложения по размещению областных финансовыхресурсов на счетах, открываемых в Уполномоченных Банках Московскойобласти; и) готовят предложения для принятия решения о расторжениидоговора с Уполномоченным Банком Московской области; к) проводят анализ отчетов о деятельности УполномоченныхБанков Московской области; л) составляют сводные отчеты об обслуживании областныхфинансовых ресурсов; м) участвуют в разработке и согласовывают в соответствии состатьей 21 настоящего Закона Положение о наблюдательных комитетах,создаваемых при Уполномоченных Банках Московской области, ихфилиалах. Глава 4. О выборе Уполномоченного Банка Московской области Статья 8. Общие положения 1. Выбор кредитной организации, претендующей на присвоениестатуса Уполномоченного Банка Московской области, осуществляетсяна основании настоящего Закона, а также Положения о порядке выбораУполномоченных Банков Московской области. 2. Положение о порядке выбора Уполномоченных БанковМосковской области разрабатывается на основе принципов,определенных настоящим Законом, и должно включать: а) порядок и условия объявления или отмены открытогоконкурса, условия открытого конкурса, порядок внесения изменений вусловия открытого конкурса, иные условия, необходимые дляпроведения открытого конкурса; б) числовые значения обязательных и оценочных экономическихнормативов, устанавливаемых на основе нормативов Центральногобанка Российской Федерации, которым должна соответствоватьдеятельность Уполномоченного Банка Московской области; в) другие возможные критерии выбора кредитной организации. Постановлением Правительства Московской области от 7 октября1999 г. N 84/26 утверждено Положение о порядке выбораУполномоченных Банков Московской области Статья 9. О выборе Уполномоченного Банка Московской области 1. Уполномоченный Банк Московской области выбирается на срокот трех до пяти лет с возможностью последующей пролонгациидоговора. 2. Для участия в открытом конкурсе, кредитная организация,претендующая на присвоение статуса Уполномоченного БанкаМосковской области, подает заявку в администрацию Московскойобласти, к которой прилагаются следующие документы и сведения: а) копии устава кредитной организации и лицензий, заверенныев установленном законодательством порядке; б) перечень крупных акционеров, а также полный переченьакционеров-нерезидентов; в) сведения о наличии корреспондентских отношений с другимибанками (список банков-корреспондентов); г) последний опубликованный годовой баланс и отчет о прибыляхи убытках с заключением аудиторской фирмы, а также баланс заквартал, предшествующий дате подачи заявления; д) сведения об уставном капитале кредитной организации: - размер зарегистрированного уставного капитала, - размер оплаченного уставного капитала; е) сведения о собственном капитале кредитной организации; ж) перечень операционных условий; з) сведения о передаче акционерами пакетов принадлежащих имакций кредитной организации в залог или в доверительное управлениедругим лицам; и) данные о техническом оснащении и об использовании наиболеепрогрессивных банковских технологий в случае, если это не являетсякоммерческой тайной; к) положительное аудиторское заключение; л) любая другая информация по желанию кредитной организации. Органы исполнительной государственной власти Московскойобласти организуют анализ представленной банками информации и даютзаключение о положении и финансовом состоянии банков-претендентов. 3. Конкурс считается состоявшимся, если к дате его проведенияпоступило заявление хотя бы от одного претендента,удовлетворяющего требованиям настоящего Закона и условиям конкурса. 4. Администрация Московской области и кредитная организация,выигравшая открытый конкурс, подписывают протокол о результатахоткрытого конкурса в день завершения открытого конкурса. Администрация Московской области в случае своего отказа отподписания протокола возмещает кредитной организации, выигравшейоткрытый конкурс, прямые затраты, причиненные участием в открытомконкурсе. Статья 10. Требования, предъявляемые к кредитныморганизациям, претендующим на присвоение статуса УполномоченногоБанка Московской области 1. К открытому конкурсу допускается любая кредитнаяорганизация, зарегистрированная как банк и отвечающая следующимтребованиям: а) период деятельности в качестве кредитной организациисоставляет не менее 5 лет; б) наличие опыта работы со средствами бюджета и внебюджетныхфондов любого уровня; в) наличие филиалов на территории Московской области; г) отсутствие претензий Центрального банка РоссийскойФедерации по учету и отчетности. 2. Кредитная организация, претендующая на присвоение статусаУполномоченного Банка Московской области должна обладать высокойстепенью надежности, определяемой на основе анализа экономическихнормативов. Глава 5. О статусе Уполномоченного Банка Московской области Статья 11. Общие положения 1. Статус Уполномоченного Банка Московской областиприобретается после вступления в силу соответствующего законаМосковской области о присвоении такого статуса кредитнойорганизации, выигравшей открытый конкурс, и заключениясоответствующего договора. 2. Присвоение кредитной организации статуса УполномоченногоБанка Московской области состоит в предоставлении этой организацииправа осуществлять установленные настоящим Законом исоответствующим договором об обслуживании областных финансовыхресурсов функции и принимать обязательства по выполнению этихфункций. Статья 12. Порядок присвоения кредитной организации статусаУполномоченного Банка Московской области 1. Губернатор Московской области вносит на рассмотрениеМосковской областной Думы проект закона Московской области оприсвоении кредитной организации статуса Уполномоченного БанкаМосковской области в соответствии с результатами открытогоконкурса, проведенного среди кредитных организаций, претендующихна присвоение статуса Уполномоченного Банка Московской области. 2. Одновременно с проектом закона, указанного в пункте 1настоящей статьи, в Московскую областную Думу направляютсяследующие материалы: а) перечень банков-претендентов, подававших заявку на участиев конкурсе, и сведения о них; б) аудиторские заключения; в) результаты анализа представленной претендентамиинформации, проведенного органами исполнительной государственнойвласти Московской области; г) проект договора с кредитной организацией, выигравшейоткрытый конкурс на присвоение статуса Уполномоченного БанкаМосковской области. 3. После вступления в силу закона Московской области оприсвоении кредитной организации, выигравшей открытый конкурс,статуса Уполномоченного Банка Московской области, губернаторМосковской области заключает договор с Уполномоченным БанкомМосковской области. 4. Копии договоров, заключенных с Уполномоченными БанкамиМосковской области, направляются для сведения в Московскуюобластную Думу в 10-дневный срок со дня подписания. 5. В случае уклонения одной из сторон от заключения договорадругая сторона вправе обратиться в суд с требованием о возмещенииубытков, причиненных уклонением от заключения договора. Статья 13. Порядок лишения кредитной организации статусаУполномоченного Банка Московской области 1. Кредитная организация лишается статуса УполномоченногоБанка Московской области в результате вступления в силу законаМосковской области о лишении кредитной организации статусаУполномоченного Банка Московской области и расторжениясоответствующего договора. 2. Московская областная Дума вправе принять закон Московскойобласти о лишении кредитной организации статуса УполномоченногоБанка Московской области: а) по результатам годового сводного отчета об обслуживанииобластных финансовых ресурсов; б) по обоснованному предложению органов государственнойвласти Московской области; в) в случае невыполнения или ненадлежащего выполненияУполномоченным Банком Московской области требований настоящегоЗакона и условий договора, заключаемого с губернатором Московскойобласти. 3. Принятие закона Московской области о лишении кредитнойорганизации статуса Уполномоченного Банка Московской областивлечет за собой расторжение соответствующего договора. 4. При расторжении договора с одним из Уполномоченных БанковМосковской области администрация Московской области передает подоговору право осуществлять функции Уполномоченного БанкаМосковской области, с которым расторгнут договор, одному изУполномоченных Банков Московской области. При этом администрацияМосковской области в 40-дневный срок проводит конкурс средикредитных организаций на присвоение статуса Уполномоченного БанкаМосковской области. Глава 6. Взаимные отношения органов государственной власти Московской области и Уполномоченных Банков Московской области Статья 14. Основы построения взаимных отношений органовгосударственной власти Московской области и Уполномоченных БанковМосковской области 1. Отношения органов государственной власти Московскойобласти и Уполномоченных Банков Московской области строятся наосновании настоящего Закона, иного действующего законодательства,а также договоров, заключаемых губернатором Московской области сУполномоченными Банками Московской области. 2. Основными принципами построения взаимных отношений органовгосударственной власти Московской области и Уполномоченных БанковМосковской области являются: добровольность, общность интересов, согласованность путейдостижения поставленных целей и приоритетных направлений кредитнойи инвестиционной деятельности, осуществляемой органамигосударственной власти Московской области. Статья 15. Договоры, заключаемые губернатором Московскойобласти с Уполномоченными Банками Московской области 1. В соответствии с действующим законодательством губернаторМосковской области в 2-недельный срок с момента вступления в силузакона Московской области о присвоении кредитной организациистатуса Уполномоченного Банка Московской области заключает договорс соответствующей кредитной организацией об обслуживании областныхфинансовых ресурсов (далее - "договор на выполнение функций"). 2. Такой договор должен содержать функции УполномоченногоБанка Московской области, взаимные права и обязанности сторон,предусматривать их ответственность, условия и формы контроля заиспользованием областных финансовых ресурсов и иные условия,относительно которых должно быть достигнуто соглашение. 3. Договор на выполнение функций определяет: а) срок, на который кредитная организация наделяетсясоответствующим статусом; б) сроки осуществления банковских операций с областнымифинансовыми ресурсами; в) порядок уплаты и механизм расчета размера процентов поостаткам средств областного бюджета, порядок и сроки перечисленияденежных средств, составляющих проценты по остаткам средствобластного бюджета; г) порядок и условия использования временно свободныхобластных финансовых ресурсов; д) порядок, формы и сроки предоставления отчетности кредитнойорганизацией; е) меру ответственности кредитной организации (в том числеразмер штрафа, размер пени за каждый день просрочки) заненадлежащее осуществление функций; ж) отдельный учет по банковским операциям, осуществляемым собластными финансовыми ресурсами; з) механизм компенсации убытков, понесенных сторонами врезультате досрочного расторжения договора на выполнение функций; и) порядок создания и условия деятельности наблюдательныхкомитетов; к) срок, на который возможна пролонгация договора навыполнение функций. Договор на выполнение функций считаетсяпролонгированным, если по результатам отчета, представленного вконце срока, предусмотренного договором, Московская областная Думане приняла закона Московской области о лишении кредитнойорганизации статуса Уполномоченного Банка Московской области, чтодолжно быть отражено в соответствующем договоре; л) иные условия. 3. Иные условия договоров зависят от определенных в договорефункций Уполномоченного Банка Московской области и могут бытьразными для Уполномоченных Банков Московской области. Иные условия договора на выполнение функций, а также порядокзаключения договора определяются органами исполнительнойгосударственной власти Московской области в соответствии сдействующим законодательством. Статья 16. Внесение изменений в договор на выполнение функций Изменения в действующий договор на выполнение функций могут быть внесены по соглашению губернатора Московской области с Уполномоченным Банком Московской области, в случае если эти изменения не противоречат интересам и законодательству Московской области. Глава 7. Размещение областных финансовых ресурсов Статья 17. Порядок размещения областных финансовых ресурсов 1. Областные финансовые ресурсы размещаются в УполномоченныхБанках Московской области в соответствии с настоящим Законом идоговором на выполнение функций. 2. Органы государственной власти Московской области,организации, находящиеся в собственности Московской области,открывают счета в Уполномоченных Банках Московской области в частисобственных финансовых ресурсов. Уполномоченный Банк Московской области, в котором могутразмещаться собственные финансовые ресурсы органов государственнойвласти Московской области и организаций, находящихся всобственности Московской области, определяется: а) на основании решения Московской областной Думыотносительно собственных финансовых средств Московской областнойДумы; б) на основании постановления губернатора Московской областиотносительно финансовых средств органов исполнительнойгосударственной власти Московской области, государственныхучреждений, создаваемых для осуществления отдельных функцийгосударственного управления или обеспечения полномочий губернатораМосковской области, средств иных организаций, находящихся всобственности Московской области, а также средств, поступающих изобластного бюджета в местные бюджеты в качестве финансовой помощи. 3. В случае необходимости губернатор Московской областивправе принять постановление о размещении находящихся в егораспоряжении областных финансовых ресурсов в кредитныхорганизациях, не наделенных статусом Уполномоченного БанкаМосковской области, с последующим внесением вопроса нарассмотрение Московской областной Думы в двухнедельный срок со дняпринятия такого постановления. Статья 18. Размещение финансовых ресурсов муниципальныхобразований Средства, поступающие в бюджеты муниципальных образований (за исключением дотаций) в качестве финансовой помощи из областного бюджета, а также средства, поступающие на финансирование осуществления отдельных государственных полномочий органов государственной власти Московской области, перечисляются на отдельный счет муниципального образования в определяемой губернатором Московской области кредитной организации из числа наделенных статусом Уполномоченного Банка Московской области (ее филиале). Глава 8. Отчетность и контроль за деятельностью Уполномоченных Банков Московской области Статья 19. Отчетность Уполномоченных Банков Московскойобласти в части осуществления операций с областными финансовымиресурсами 1. Уполномоченные Банки Московской области направляют отчетыоб обслуживании областных финансовых ресурсов в порядке, форме исроки, определенные договором на выполнение функций, вадминистрацию Московской области. 2. На основании отчетов, представленных УполномоченнымиБанками Московской области, администрация Московской областиежеквартально составляет сводные отчеты об обслуживании областныхфинансовых ресурсов. Сводные отчеты об обслуживании областных финансовых ресурсовежеквартально направляются в Московскую областную Думу длясведения. 3. Администрация Московской области составляет годовойсводный отчет об обслуживании областных финансовых ресурсов. Годовой сводный отчет об обслуживании областных финансовыхресурсов, а также аудиторские заключения о проверке деятельностиУполномоченных Банков Московской области направляются в Московскуюобластную Думу до 15 мая года, следующего за отчетным. 4. Московская областная Дума рассматривает годовой сводныйотчет об обслуживании областных финансовых ресурсов до 1 июлягода, следующего за отчетным. По итогам рассмотрения отчетаМосковская областная Дума принимает решение о его утверждении (неутверждении). Статья 20. Контроль за деятельностью Уполномоченных БанковМосковской области в части обслуживания областных финансовыхресурсов Контроль за деятельностью Уполномоченных Банков Московскойобласти в части обслуживания областных финансовых ресурсовосуществляется Московской областной Думой, а также по поручениюгубернатора Московской области органами исполнительнойгосударственной власти Московской области. Статья 21. Об участии представителей органов государственнойвласти Московской области и органов местного самоуправления вработе наблюдательных комитетов при Уполномоченных БанкахМосковской области 1. В целях осуществления контроля за целевым использованиемобластных финансовых ресурсов при Уполномоченных Банках Московскойобласти, а также при их филиалах могут создаваться наблюдательныекомитеты в соответствии с договором на выполнение функций,заключаемым губернатором Московской области с УполномоченнымБанком Московской области. 2. В наблюдательные комитеты, создаваемые при УполномоченномБанке Московской области, могут входить депутаты Московскойобластной Думы, представители губернатора Московской области напаритетных началах, лица, осуществляющие руководствоУполномоченным Банком Московской области. В наблюдательные комитеты, создаваемые при филиалахУполномоченного Банка Московской области, могут входить: депутатМосковской областной Думы от избирательного округа, территориюкоторого обслуживает данный филиал Уполномоченного БанкаМосковской области, представители губернатора Московской области,глав муниципальных образований, имеющих счета в данном филиалеУполномоченного Банка Московской области, на которые в бюджетымуниципальных образований поступают средства из областного бюджета(за исключением дотаций), а также руководитель филиалаУполномоченного Банка Московской области. 3. Наблюдательные комитеты осуществляют свою деятельность всоответствии с договором на выполнение функций, заключаемымгубернатором Московской области с Уполномоченным Банком Московскойобласти, а также на основании Положения, утверждаемогоУполномоченными Банками Московской области и согласованного сМосковской областной Думой, органами исполнительнойгосударственной власти Московской области. 4. Состав наблюдательных комитетов утверждается губернаторомМосковской области в соответствии с настоящим Законом и условиямисоответствующих договоров. Глава 9. Об информационных ресурсах Уполномоченных Банков Московской области Статья 22. Обеспечение доступа к информации По запросу Московской областной Думы, губернатора Московскойобласти и уполномоченных им органов исполнительной государственнойвласти Московской области и должностных лиц Уполномоченные БанкиМосковской области в срок до двух недель представляют любуюинформацию об обслуживании областных финансовых ресурсов. Статья 23. Обеспечение гласности в сфере банковскогообслуживания областных финансовых ресурсов 1. Положение о порядке выбора Уполномоченного БанкаМосковской области публикуется администрацией Московской области всредствах массовой информации, учредителями которых являютсяорганы государственной власти Московской области. 2. Результаты проводимых открытых конкурсов на правообслуживания областных финансовых ресурсов публикуютсяадминистрацией Московской области в средствах массовой информации,учредителем которых являются органы государственной властиМосковской области. 3. Годовой сводный отчет об обслуживании областных финансовыхресурсов публикуется администрацией Московской области в средствахмассовой информации, учредителями которых являются органыгосударственной власти Московской области, на следующий день послепринятия Московской областной Думой решения об его утверждении. И.о. губернатора Московской области В.В.Семаев