Письмо ОПЕРУ Московского ГТУ ЦБ РФ от 24.10.2008 г № 33-08-18/76099
По вопросам установления минимального остатка хранения наличных денег
Доводим до сведения разъяснения Департамента наличного денежного обращения Банка России по вопросам установления минимального остатка хранения наличных денег.
Вопрос:Объем каких операций с денежной наличностью, проходящих через банкоматы, должна учитывать кредитная организация для определения суммы минимального остатка хранения наличных денег?
Ответ: При определении суммы минимального остатка хранения наличных денег кредитная организация учитывает суммы наличных денег, выдаваемые из кассы кредитной организации для загрузки в программно-технические средства, и поступающие в кассу кредитной организации наличные деньги, изъятые из программно-технических средств.
Вопрос:Распространяется ли на кредитные организации, упомянутые в пункте 1.18 Положения Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", требование Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации, утвержденного решением Совета директоров Центрального банка Российской Федерации от 22.09.1993 N 40 (далее - Порядок N 40), в части установления лимита остатка кассы (нулевого лимита остатка кассы) на денежную наличность, полученную в учреждениях Банка России по чеку на собственные нужды?
Ответ: Кредитные организации, не имеющие лицензий Банка России, предоставляющих право на осуществление банковской операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, и кредитные организации, у которых отозваны (аннулированы) лицензии на осуществление банковских операций, при осуществлении кассовых операций руководствуются Порядком N 40.
Указанные кредитные организации представляют в Отделение (Операционное управление) Московского ГТУ Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), расчет по форме 0408020 "Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу" (приложение 1 к Положению Банка России от 05.01.1998 N 14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации") для установления лимита остатка кассы (нулевого лимита остатка кассы).
Вопросы: 1. Кредитная организация имеет лицензию Банка России, предоставляющую право на осуществление банковской операции по инкассации денежные средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, но при этом кассового обслуживания клиентов не осуществляет.
Информацию какого содержания ей следует направить в учреждение Банка России?
2.Внутреннее структурное подразделение кредитной организации работает с денежной наличностью, но не обладает правом ее хранения.
Должна ли кредитная организация включать в распорядительный документ об установлении минимального остатка хранения наличных денег информацию по такому ВСП и с каким показателем?
Ответ: Кредитной организации, имеющей лицензию Банка России, предоставляющую право на осуществление банковской операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, и не осуществляющей кассового обслуживания клиентов, а также внутреннему структурному подразделению кредитной организации, не осуществляющему хранение наличных денег, в распорядительном документе кредитной организации сумма минимального остатка хранения наличных денег устанавливается равной нулю.
Сумма минимального остатка хранения наличных денег, равная нулю, установленная для вышеназванных кредитной организации и внутреннего структурного подразделения, также указывается в письменном сообщении.
Обращаем внимание, что все письменные сообщения о суммах минимального остатка хранения наличных денег следует представлять в Отделение (ОПЕРУ) Московского ГТУ Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала).