Письмо Московское ГТУ ЦБ РФ от 16.01.2009 г № 04-15-5-10/2379
Об учете кредитными организациями рекомендаций, изложенных в письме Банка России от 01.11.2008 N 137-Т
Банком России было издано письмо от 01.11.2008 N 137-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций" (далее - Письмо N 137-Т), рекомендующее кредитным организациям уделять особое внимание выявлению операций юридических лиц - резидентов по внешнеторговым договорам (контрактам), предусматривающим ввоз товаров на таможенную территорию Российской Федерации, в рамках которых для обоснования проведения платежей в пользу нерезидентов резидентами могут представляться в кредитные организации несуществующие (фиктивные) таможенные декларации, в которых данные о стоимости ввезенных товаров значительно превышают аналогичные данные о стоимости ввезенных товаров, имеющиеся в информационной базе ФТС России.
Во избежание возникновения риска потери деловой репутации и правового риска, в целях обеспечения оперативного выявления случаев проведения рассмотренных в Письме N 137-Т операций и принятия по данным фактам мер, рекомендованных в Письме N 137-Т, считаем целесообразным кредитным организациям:
- использовать в своей деятельности рекомендации, изложенные в Письме N 137-Т;
- рассмотреть вопрос об учете рекомендаций, изложенных в Письме N 137-Т, во внутренних документах кредитной организации, регламентирующих работу по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в частности, в Правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).